<video id="rkcs1"></video>

      1. <rt id="rkcs1"></rt>

            <tt id="rkcs1"><noscript id="rkcs1"></noscript></tt>
          1. <rt id="rkcs1"><nav id="rkcs1"></nav></rt>
             
            搜索 咨詢
            我的位置:首頁 > 法律常識 > 刑法 > 犯罪 > 犯罪構成 > 司法解釋規定刷信用卡套現構成犯罪

            姚志明

            高級合伙人律師

            執業十余年,專注刑事領域研究。中央廣播《華夏之聲》特邀嘉賓律師,北京盈科全球總部股權合伙人

            北京盈科全球總部股權合伙人

            15210432735 刑法
            執業十余年,專注刑事辯護領域研究。
            在線咨詢

            司法解釋規定刷信用卡套現構成犯罪

            來源:華律網整理 2019-05-26 3540 人看過
            在現實生活中相信很多人因為資金的需要,會用信用卡進行套現,而這種行為是違反信用卡管理規定的,信用卡套情節嚴重的,還會構成犯罪,那么司法解釋規定刷信用卡套現構成犯罪是怎樣的?下面由華律網小編為讀者進行相關知識的解答。

            一、司法解釋規定刷信用卡套現會構成刑事犯罪

            《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

            第七條 違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。

            實施前款行為,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。

            持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

            二、信用卡套現是怎么界定的

            1.信用額度與本人條件不符

            現在,網絡上有不少人叫賣或是包辦大額信用卡,動輒就是5萬元以上的額度,甚至還有人出售30萬元額度的黑金信用卡供持卡人套現。所以,銀行判定套現的一個重要標志就是,信用卡信用額度較高,通常有幾萬元萬,用業內人士的話說:“套起來也比較有激情”。

            2.大額消費多

            用來套現的信用卡幾乎月月都有大額消費,而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個特點就是,經常出現較大的整數金額如20000、40000等。因為日常消費刷卡很少能碰到大額整數,所以這也是銀行判定的條件之一。

            3.高風險刷卡

            不少持卡人為了避免自己的帳戶被銀行關注,在套現的時候經常選擇不同的中介,以此變換刷卡的POS機。但是您是否知道,這種做法是徒勞的。套現中介手里的 POS機由于長期進行高危操作,多數都被銀聯和發卡行重點監控,換POS機的做法只是從一個高風險POS換到另外一個高風險POS。如果每月都在高風險 POS機上出現大額消費,同樣也會被銀行視為高危對象。

            4.額度迅速用完

            如果持卡人每月可以全額還款,但在還款后的2、3天內就立即用完所有信用額度,或者是在還款后幾分鐘內就在同一POS機上刷光所有額度,這樣也是一種容易被銀行定義為套現的行為。

            從持卡人角度來講,除非經濟實力非常強大,否則普通用戶經常有數萬的大額消費大的可能性是非常小的。其次,長期每月刷到信用額度分文不剩的信用卡帳戶,也很容易被銀行關注,加之該卡高風險POS消費記錄,這樣的帳戶幾乎都會被銀行列為高風險帳戶。

            以上知識就是小編對“司法解釋規定刷信用卡套現會構成刑事犯罪”問題進行的解答,依據信用卡刑事案件相關司法解釋的規定,通過虛假交易等方式對信用卡進行套現的,情節嚴重的會構成犯罪。讀者如果需要法律方面的幫助,歡迎到華律網進行法律咨詢。

            聲明:該作品系作者結合法律法規、政府官網及互聯網相關知識整合。如若侵權請通過投訴通道提交信息,我們將按照規定及時處理。【投訴通道】

            延伸閱讀:
            信用卡套現是什么
            信用卡套現行為涉嫌刑法罪名的認定與處理
            信用卡套現涉嫌貸款詐騙
            特邀律師:
            姚志明 北京朝陽區

            姚志明律師,自2007年開始執業,中共黨員,北京市盈科律師事務所股權高級合伙人,北京市某區人民法院特邀調解員,北京市盈科律師事務所合同法專業委員會副秘書長,北京市盈科律師事務所刑事法律事務部副主任,多家大型知名企事業單位及上市公司顧問律師,司法部下屬“法制網”點評律師,央視《奮斗》欄目特邀嘉賓,2017年、2018年及2019年度連續三年被評為北京市盈科律師事務所優秀律師,獲得北京市朝陽區律師協會頒發的“特殊貢獻獎”。詳細>>

            在線咨詢
            • 2020無犯罪記錄證明不給開怎么辦

              2020-02-25149 人看過

              【2020無犯罪相關法律知識科普】大家都因為上學、工作、出境等實際需要,“無犯罪記錄證明”也逐漸被許多人所需要。那么,無罪記錄證明不給開怎么辦?小編為大家整理了關于2020無罪記錄不給開怎么辦的方法解析,希望對大家有所幫助,下面由華律網小編為您進行相關知識的解答,希望能為您解惑。

            • 犯罪糾紛特別推薦律師

              幫助過 7026 人,獲好評率 100%

              姚志明律師,1977年5月21日出生,自2007年開始執業,中共黨員,北京市盈科律師事務所股權高級合伙人,北京市某區人民法院特邀調解員,北京市盈科律師事務所合同法專業委員會副秘書長...

            • 酒駕入刑處罰最新法律依據有哪些

              2020-02-23123 人看過

              依據我國相關法律的規定,喝酒后是不能駕駛機動車的,如果喝酒后駕駛機動車的,是屬于嚴重的交通違法行為,甚至有可能構成犯罪,那么酒駕入刑處罰最新法律依據有什么?下面由華律網小編為讀者進行解答,希望以下的知識對讀者有所幫助。

            • 網絡暴力入刑了嗎

              2020-02-19168 人看過

              現代社會人們都離不開網絡,就是因為人們上網比較多,因此網絡暴力越來越普遍,有些人甚至因為網絡暴力而失去了寶貴的性命,帶來了無窮傷害。遭受網絡暴力的人,也希望法律能夠管管它。網絡暴力入刑了嗎?華律網小編為您打聽到了相關內容如下。

            • 北京市區放鞭炮受什么處罰

              2020-02-16100 人看過

              燃放煙花爆竹是我國農歷新年的一個傳統。不過,隨著近年來保護環境等概念的提出,人們也是自覺響應,減少甚至不放煙花,以保護自己周邊的環境。那么在北京市區放鞭炮受什么懲罰呢?下面就由華律網小編為您提供有關解答,希望對您有所幫助。

            • 口頭威脅是否構成犯罪

              2020-02-12104 人看過

              如果威脅他人人身安全,情節嚴重會構成犯罪,但是一個人口頭威脅他人呢,口頭威脅是否構成犯罪嗎,法律對口頭威脅是否構成犯罪嗎有什么樣的規定,下面,華律網小編整理了相關內容,供大家參考學習,希望對大家有所幫助。

            • 對于兒童而言到了每年的六月一號是最為開心的,這是兒童的節日,每年的兒童節學校都會放假,而父母會帶子女出去玩和買賣禮物給他們,那么成年人公然謊稱自己是兒童違法嗎?下面由華律網小編為讀者進行相關知識的解答。

            • 姚志明律師,1977年5月21日出生,自2007年開始執...

            • 在任何國家都是有黑社會性質的團伙的,這種團伙很可能會涉及到一些犯罪行為,那么一般情況下,涉黑行為一般是這樣定罪的,法律是怎樣規定的?下面,為了幫助大家更好的了解相關法律知識,華律網小編整理了相關的內容,希望對您有幫助。

            • 在財產性犯罪中,洗錢罪與非法集資罪都是值得注意的對象,他們不僅帶來了經濟損害,還破壞了市場秩序。因此應該對其加以辨別,那么洗錢罪與非法集資罪各自的構成要件是什么?今天,華律網小編就為您整理了如下內容,希望能對您有所幫助。

            • 涉黑涉惡案件影響惡劣,我國歷來對于涉黑涉惡案件進行嚴厲打擊,依法進行處理。那么涉黑案怎么定罪處罰,關于涉黑案定罪處罰的法律規定有哪些呢?下面,為華律網小編整理了關于涉黑案定罪處罰的法律知識,供大家學習參考。

            • 隨著社會的發展,信用卡在我們的生活中扮演著越來越重要的角色,一些不法分子趁機實施犯罪活動。那么信用卡犯罪都有哪些罪名,關于信用卡犯罪的法律規定有哪些呢?下面,為華律網小編整理了關于信用卡犯罪的法律知識,供大家學習參考。

            • 在之前一段時間信用卡肯定是非常受歡迎的,因為這個不僅可以透支而且還款的利率也不是很高,但是有的人用了這些金額之后就不打算還了,那么這種情況下是否會構成犯罪?下面,為了幫助大家更好的了解相關法律知識,華律網小編整理了相關的內容,希望對您有所幫助。

            • 也許對大家來說,抽象危險犯是一個很陌生的概念,抽象這個詞本身就給人帶來一種捉摸不透的感覺。其實抽象危險犯并沒有那么難理解,作為刑法中的一個概念還經常被用到,今天小編就來帶大家認識一下什么是抽象危險犯。

            犯罪糾紛特別推薦律師

            姚志明律師,1977年5月21日出生,自2007年開始執業,中共黨員,北京市盈科...

            我被騙了24萬,還能追回來嗎?

            宋智剛律師1分鐘前回復:

            具體經過是怎么樣的

            涉嫌開設賭場罪,涉及贓款收入21000,會怎么判

            裴思文律師1分鐘前回復:

            要結合整個案件情況,建議委托律師會見一下,兩萬一的法定量刑在三年以下

            檢察院錯捕,羈押11個月,至今未獲賠償咋辦?

            廖壽昌律師2分鐘前回復:

            申請國家賠償就行了。

            查看更多

            微信賣片犯法嗎

            微信是時下主流的通訊交流工具,除了分享自己的訊息,用戶也能在上面關注其他的感興趣的東西。同時也催生了微信賣片這一行為的出現,這些人在...詳細>

            查看更多 查看更多
            分享到
            微博
            QQ空間
            微信
            河北11选五 <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>