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            法律專題

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            姚志明律師
            信用卡詐騙案最新立案追訴標準

            信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進行信用卡詐騙活動,涉嫌下列情形之一的《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》應予立案追訴: (一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡

            目錄

            • 1信用卡惡意透支解釋

              信用卡惡意透支是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

              信用卡惡意透支行為包括兩種基本行為方式:

              一是超過規定限額透支,即超過信用卡章程的規定或者發卡銀行的允許透支。

              二是超過規定期限透支,即在規定的時間內沒有歸還本息。一般來說,信用卡惡意透支行為,將在發卡銀行留下不良的信用記錄,影響持卡人的個人信用。

              信用卡惡意透支法律規定

              最高人民法院、最高人民檢察院今日聯合發布了《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》于2009年12月16日起施行。《解釋》對信用卡“惡意透支”構成犯罪的條件作了明確的規定以及“惡意透支”認定處罰的相關問題對“以非法占有為目的”作了界定以區別于善意透支的行為。

              最高人民檢察院副檢察長孫-謙介紹依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規定“惡意透支”屬于信用卡詐騙的犯罪行為。這次“兩高”司法解釋對“惡意透支”構成犯罪的條件作了明確的規定:

              第一在司法解釋中對“惡意透支”增加了兩個限制條件:一是發卡銀行的兩次催收;二是超過三個月沒有歸還。這里面就排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書而沒有按時歸還的行為持卡人沒有接到有關通知或

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            • 2惡意透支型信用卡詐騙犯罪

              一、信用卡詐騙罪概述

              根據刑法第196條規定,信用卡詐騙罪,是指以非法占有為目的,利用信用卡,虛構事實、隱瞞真相,騙取公私財物數額較大的行為。利用信用卡,一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡、惡意透支等方法進行詐騙活動。

              所謂透支,是指持卡人在發卡行帳戶上沒有資金或者資金不足的情況下,根據發卡協議或者經銀行批準,允許其有一定額度或者超過現有資金額度支取現金或者持卡消費的行為。透支實質上是銀行為客戶提供的短期信貸,僅憑個人信用,不需要實物擔保,透支功能也是信用卡區別于其它金融憑證的最明顯特征。信用卡是建立在持卡人良好的資信基礎之上,不需要實物擔保的信貸產品,給人們生活帶來很多便利,同時也存在較大風險。根據使用人主觀方面是否是以非法占有為目的,透支分為善意透支和惡意透支。

              善意透支是不以非法占有為目的,可分為完全合法的善意透支和不當透支。完全合法的善意透支,指持卡人完全遵循信用卡章程和發卡約定,在約定或規定的額度、期限內行使透支權,并如期按要求歸還的行為。不當透支,是指

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            • 3信用卡詐騙罪處罰

              信用卡詐騙罪處罰  (信用卡詐騙罪、盜竊罪)、《(2005年)刑法修正案五》二、將刑法第196條修改為:有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產

              (一)、使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

              (二)、使用作廢的信用卡的;

              (三)、冒用他人信用卡的;

              (四)、惡意透支的。

              前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

              盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

              [舊刑法]第196條有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上

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            • 4信用卡詐騙案最新立案追訴標準

              信用卡詐騙罪,是指以非法占有為目的,利用信用卡進行詐騙活動,數額較大的行為

              關于信用卡詐騙案立案(追訴)標準在新出臺的《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》中有了新規定。

              信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進行信用卡詐騙活動,涉嫌下列情形之一的《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》應予立案追訴:(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,進行詐騙活動,數額在五千元以上的;(二)惡意透支,數額在一萬元以上的。

              本條規定的“惡意透支”,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。

              惡意透支,數額在一萬元以上不滿十萬元的,在公安機關立案前已償還全部透支款息,情節顯著輕微的,可以依法不追究刑事責任。

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            最近更新:2019-11-03
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